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BAT卡位“大数据指数基金” 互联网金融战火愈浓

新闻资讯 发表于:2015-04-11 13:38:26 阅读(956)
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【启博导读】随着信贷端的数据征信和多维度的大数据组合技术的发展,大数据的分析和预测功能开始从单一的信贷端延伸到了更为广泛的金融服务端,包括个人的全面征信,融合了大数据趋势因子分析的大数据指数基金等。

从互联网金融开始兴起以来,除了业务模式开始出现多样化以外,更多的核心发展在于互联网平台上的以大数据为依托的互联网征信技术。

本质上,现有的互联网金融发展中,信贷端的驱动产品是革命性意义更大的,因为目前不论是电商小贷公司的牌照,还是网络银行的牌照,根本的立足点在于信贷端功能的完善,也就符合了高层的促进小微企业和个人融资服务更全面的宗旨。

随着信贷端的数据征信和多维度的大数据组合技术的发展,大数据的分析和预测功能开始从单一的信贷端延伸到了更为广泛的金融服务端,包括个人的全面征信,融合了大数据趋势因子分析的大数据指数基金等。

早在2014年7月,百度就联合广发、中证一起推出了广发百发100指数基金,并创造了一天半狂揽18亿、首次打开申购一天售出8.2亿元的火爆场面。随后,腾讯、阿里等也纷纷进行了结合自身数据库的“互联网+指数+基金”模式的大数据基金产品研发。也许是看到了百度百发100指数的先发优势,阿里近期也在酝酿推出新的指数基金产品“淘金100”指数。

如此看来,一场基金行业的大数据大战即将开始,百度百发先走了一步,阿里开始准备迎头赶上,而腾讯、新浪也在摩拳擦掌。

为什么大数据能够联姻基金?

1、完善投资策略的数据支撑,减少错选的概率。

不少私募基金之所以热衷引入这类指数化产品,一是基于资管产品创新的需要,二是通过这类指数能洞察很多消费品细分行业在电商领域的整体发展前景,作为优化自身股票投资组合、降低选股错误概率的主要依据。

2、洞察大众消费行业的发展趋势。

不论是百度的搜索数据,还是阿里的电商数据,腾讯、新浪的社交和舆情数据,都会有涉及到消费、金融、能源、物流等多个方面的消费性和交易性、以及搜索性的数据,通过分析这些数据,可以找到基本的行业发展趋势逻辑。以白酒行业为例,通过百度平台搜索、点击数据分析,电商销售数据的挖掘分析,很多机构可以掌握高端、中端、低端白酒各自的电商销售增减状况,以此判断他们整体销售前景,作为资产管理机构优化股票组合,完善资产配置的一项依据。

3、培养投资策略的大数据思维。

券商、基金、保险近年来开始了业务的全面触网,一方面是为了提高流程效率,优化用户体验,另一方面也是为了从根本上改变以往单一的产业和经济数据的分析判断思维。互联网大数据以及由此带来的行业预测和投资策略分析,虽然短期内无法完全取代以标准的行业研究分析为模板的投资模式,但是未来一定会成为一种重要的投研工具与应用手段。这也是传统金融机构从简单的线上业务销售,进入线上数据综合分析与业务深层次改造的一种积累。

行业趋势大定,如何优化提升大数据基金的效果?

以百度、阿里、腾讯为代表的互联网公司以及以广发、中证为代表的基金、指数公司如何更好地进行大数据基金产品的合作?就拿百度百发100指数基金运营这么长时间的效果而言,可以获得如下几个方面的借鉴。

第一,在基金公司的量化研究策略和百度这样的互联网公司之间做好数据标准的转化和观测模型,并且设定好一定的参数。这些标准化的数据接口和参数是需要一个较为长期的调试过程来完成的,也就是真正利用大数据的分析价值来给基金产品“保驾护航”。例如,百度100指数基金选取的是基金行业中“量化研究”排名第一梯队的广发基金作为合作伙伴。

第二,根据平台大数据分析的及时性和灵活性,对基金配置的产品进行更为灵活的调整,降低周期。百度在利用大数据引擎和智能分析平台的技术基础上,对趋势把握的灵活性也得到了增强。“百发100”指数延续了互联网快速发展的基因,将换股周期缩短至1个月,这将使得指数能够更加及时、互动、敏锐地捕捉和反映市场变化。

最后,注重长期稳健盈利。广泛地选择市场中具有投资价值的股票,在远远跑赢大盘同时有效规避热点快速轮动带来的投资风险。

启博小编叨一叨:不久的未来,你会发现,大数据的互联网+概念将会越来越多,互联网大数据基金只是开始。大数据服务与投资策略的结合会更加完善一些,覆盖面更为广泛,带来的参考与趋势分析决策的准确性也就更高,而不会因为数据库是局限在社交、电商或是生活领域而产生一定意义上的投资偏离。